Gerçek olamayacak kadar iyiyse…

Wise'da en önemli önceliklerimizden biri müşterilerimizi korumak ve paralarını güvende tutmaktır. Özel finansal suç önleme ekibimiz, sistemimizin suçlular tarafından kullanılmasını caydırır, önler, tespit eder ve sistemi korur.

Suçla mücadele ve kötü niyetlileri yakalama konusunda tutkuluyuz, ancak sizin de kendinizi güvende tutmak ve bir dolandırıcılık kurbanı olmaktan kaçınmak için yapabileceğiniz bazı önemli şeyler var.

Dolandırıcılık, genellikle hile hurda kullanarak para kazanılan yasa dışı bir yoldur. Aşağıda, bilmeniz gereken en yaygın dolandırıcılıklardan bazıları ve kendinizi kurban olmaktan nasıl koruyabileceğiniz konusunda birkaç ipucu bulunmaktadır. Genel kural: Bir teklif gerçek olamayacak kadar iyiyse; genelde gerçek değildir…

Yatırım dolandırıcılığı

Yatırım dolandırıcılığının birçok çeşidi vardır. Bunlar arasındaki ortak fikir, genellikle çok yüksek bir kâr oranı sağlayacak bir girişime biraz para yatırmanız gerektiğidir. Hatta epey bir yüksek kâr oranı. Bu cazip görünebilir, ancak genellikle gerçekçi değildir ve meşru şirketler tarafından sunulan herhangi bir orandan çok daha yüksektir. Yatırım dolandırıcılığı kısa veya uzun bir süre içinde kendini ifşa edebilir. Dolandırıcılar genellikle daha fazla para yatırmaya ikna etmek için önce temettü veya “kâr payı” sunarak yatırımın meşruiyeti konusunda sizi ikna etmeye çalışır.

Paranızı telefondaki kibar kişiye emanet etmeden veya bilgilerinizi bu çok şık internet sitesine girmeden önce, incelemek için biraz zaman ayırın. Posta kutunuza gelen o parlak broşür veya kapınızdaki o şık giyimli kişi, nadir bulunan vintage şaraplara veya yakında halka açılacak bir şirkete veya sizi biraz daha zenginleştirecek başka bir şeye yatırım yapmanızı isteyerek altın yumurtlayan tavuk vaat ediyor olabilir. Siz yine tedbirli olun; bu sadece emeğinizle kazandığınız paranızı çalmak için bir plan olabilir.

Bir yatırım yapmayı düşünüyorsanız, şunları göz önünde bulundurun:

• İletişim: Bu yatırımdan nasıl haberdar oldunuz? İletişime geçen siz miydiniz yoksa onlar mı sizinle iletişime geçti? Hiç beklenmedik şekilde sizinle iletişime geçildiğinde, bunun yüksek riskli bir yatırım veya bir aldatmaca olma ihtimali yüksektir. İletişimi sizin başlattığınız yerde, aşağıda listelediğimiz noktaları kontrol ettiğinizden emin olun.

• Yetkilendirme: Hemen hemen tüm finansal hizmet firmaları, çevrim içi kayıtları tutan ulusal bir denetim otoritesi tarafından yetkilendirilmelidir. Örneğin Türkiye'de, bir şirketin yetkilendirme durumunu TCMB internet sitesinden kontrol edebilirsiniz. Diğer ülkelerin de kontrol edebileceğiniz kendi ulusal kayıtları vardır. Bir e-postada veya metinde verilen bağlantı yerine resmi adresi kullanarak giriş yapın. Finansal hizmetlerin düzenlenmediği veya yasal tazminat almakta sorun yaşayabileceğiniz ülkelerde kayıtlı şirketlere karşı her zaman dikkatli olun.

• Meşruiyet: Yatırım yaptığınız firmanın bir ‘klon firma‘ olmadığını kontrol edin. Dolandırıcılar genellikle yerel otorite tarafından yetkilendirilmiş gerçek bir meşru firmanın taklidini yaparlar. Genellikle internet sitesini ve meşru çalışanların ayrıntılarını kopyalayabilirler. Türkiye'deki yetkili bir firmanın meşruluğunu doğrulamak için MERSIS / Vergi no / Sivil no ve iletişim bilgilerini isteyerek e-Devlet üzerinden Ticaret Bakanlığı'nın Ticari İşletme Sorgulama aracıyla sorgulayabilirsiniz, ancak her zaman Sicilde kayıtlı santral numarasından veya Ticaret Bakanlığı gibi resmi şirket kayıtlarında listelenen resmi numaradan geri arayın. Bir firmanın veya danışmanın uygun şekilde lisanslı olup olmadığını ve yasal olarak çalışıp çalışmadığını doğrulamak için yerel düzenleyiciyle doğrudan iletişim kurun. Yatırım başka bir şirkette ise, bunun mümkün olup olmadığını doğrulamak için doğrudan onlarla iletişime geçin.

• Yasal ve finansal danışmanlık: Yukarıdakilerin tümü doğruysa, herhangi bir sözleşme ve anlaşmayı kontrol etmek için bir hukuk danışmanına veya yatırımlar hakkında tavsiyede bulunmaya yetkili bir finansal danışmana başvurmak en iyisi olabilir.

Romantizm dolandırıcılığı

Dünya dönüyorsa sevgi sayesinde. Ne yazık ki, insanlar iyi niyetinizi istismar edebilir. Romantizm dolandırıcılığı, birinin sahte duygulara bürünerek iyi niyetinizi dolandırıcılık yapmak için kullanmasını içerir.

Romantizm dolandırıcıları genellikle sosyal medyada ve çevrim içi tanışma sitelerinde sahte profiller oluşturur ve bu platformlar aracılığıyla kurbanlarıyla iletişim kurar. Hedefleriyle ilişki kurar, güven oluşturur ve nispeten kısa bir süre içinde güçlü duygular ifade ederler. Dolandırıcılar ilgi veya güven kazanmak için büyük çaba harcayabilir; bu duygusal manipülasyon, ‘kişisel bilgilerin‘ paylaşılması ve hatta hediye gönderilmesi olabilir. Gerçekte, bu sadece güven kazanmaya değil, aynı zamanda mağdurları kendi kişisel bilgilerini paylaşmaya teşvik eder ve dolandırıcının kimliklerini çalmasını kolaylaştırmayı amaçlar.

Çoğu durumda, bir dolandırıcı sonunda doğrudan veya dolaylı olarak para isteyecektir. Doğrudan kendilerine para göndermenizi veya banka veya kredi kartı bilgilerinizi göndermenizi isterler. Bahane, uçak biletinden acil hastane servisi gibi durumlara kadar her şey olabilir.

Çok kısa bir süredir tanıdığınız ancak çok sevdiğiniz birine para göndermeyi veya finansal bilgilerinizi paylaşmayı düşünüyorsanız, bu kişinin elmanın diğer yarısı olduğundan emin olmak için yapabileceğiniz birkaç şey vardır:

• Yüz yüze tanışmadığınız birine asla para göndermeyin
• Yazım ve dil bilgisi hatalarında gözünüz olsun ve hikayelerindeki tutarsızlıklara dikkat edin
• Kişisel bilgileri veya fotoğraf ve videolarınızı potansiyel partnerlerle paylaşırken dikkatli olun; romantizm dolandırıcılarının bu malzemeleri kullanarak kurbanlarına şantaj yapmaya çalışması yaygındır.

Kiralama dolandırıcılığı

Hepimiz iyi bir tatili severiz. Ne yazık ki, bu tatil kiralama dolandırıcılığı için de bir fırsat oluşturuyor. Kiralama dolandırıcılığı, gerçek olmayan villaların veya dairelerin rezervasyonunu içerir. Kiralama dolandırıcılığı farklı şekillerde olabilir. Meşru bir konaklama sahibinin dolandırıcılar tarafından saldırıya uğramış olması veya popüler bir tatil kiralama uygulamasında veya internet sitesinde listelenen sahte bir reklam olabilir veya meşru internet sitelerindeki fotoğraflar/ayrıntılar kullanılarak sahte bir tatil konaklama internet sitesi de kurulmuş olabilir.

Tespit edilmesi zor olsa da, kendinizi bir kiralama dolandırıcılığına kurban gitmekten korumanın birkaç yolu vardır. Bu yüzden parayı göndermeden ve kıyafetleri bavula doldurmadan önce:

• Banka transferi veya havalesi yoluyla ödeme yapmaktan kaçının, bunun yerine rezervasyon yapmak için internet siteleri üzerinden kredi kartları kullanın. Kart veya hesap bilgilerini asla doğrudan mülk sahibine göndermeyin
• Rezervasyon yapmak istediğiniz internet sitesi ve/veya mülk hakkında araştırma yapın. Değerlendirmeleri okuyun ve mülkün ne kadar süredir listelendiğini not edin
• Mekân sahibiyle iletişime geçin ve yerel bölge ve çevredeki imkânlar hakkında sorular sorun. Meşru sahiplerin bölge hakkında ayrıntılı bilgi verme olasılığı daha yüksektir; bir dolandırıcının bu tür ayrıntıları sağlama olasılığı daha düşüktür.
• Kiralık ilan siteleri aracılığıyla rezervasyon yaparken, herhangi bir rezervasyon korumasının sizin için geçerli olması için şart ve koşullarına uyduğunuzdan emin olun. Bir dolandırıcıyla karşılaşma olasılığını azaltmak için tüm iletişimin bu internet siteleri aracılığıyla veya uygulamasında gerçekleştiğinden emin olun

Dolandırıldıysanız ne yapmalısınız?

Bir dolandırıcıyla karşılaşacak kadar talihsizseniz veya bir dolandırıcıya ödeme yaparken Wise kullandığınıza inanıyorsanız:

• Bir Wise müşterisiyseniz, hemen bizimle iletişime geçin. Bizden destek almak için hesabınıza giriş yapın. Transfer tamamlanmadan durdurmayı başarabiliriz. Eğer para zaten gitmişse, parayı geri alacağınızı garanti edemeyiz. Ama yardımcı olmak için her şeyi yaparız
• Durumu dolandırıcılıkla ilgilenen yerel makama bildirin. Türkiye'de, CİMER'e rapor edebilirsiniz; acil tehlike altındaysanız, acil durum hizmetleriyle iletişime geçin
• Herhangi bir klon internet sitesini veya kişiyi bildirmek için ilgili denetim kurumuyla iletişime geçin
• Bu bir kiralama dolandırıcılığıysa, rezervasyon sitesiyle iletişime geçin, tüm işlemler ve yazışmalar internet sitesinde veya uygulamada yapılmışsa koruma için uygun olabilirsiniz.

Kötü adamlara karşı mücadeleyi kazanmamıza yardım etmek ister misin? Mevcut tüm rollerimize buradan bakın.